Weryfikacja tożsamości - zasady i procedury

1. Postanowienia ogólne

Niniejszy dokument określa zasady i procedury weryfikacji tożsamości użytkowników platformy. Weryfikacja tożsamości stanowi obowiązkowy element procesu rejestracji i korzystania z usług, wynikający z przepisów prawa polskiego oraz regulacji dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i poznania klienta (KYC).

Każdy użytkownik zobowiązany jest do przejścia procedury weryfikacji przed uzyskaniem pełnego dostępu do funkcjonalności platformy. Weryfikacja odbywa się zdalnie, z wykorzystaniem technologii cyfrowych oraz systemów biometrycznych.

2. Podstawa prawna

Procedury weryfikacji tożsamości są wdrażane w oparciu o:

• ustawę o grach hazardowych,
• ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu,
• rozporządzenie RODO (Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679),
• wytyczne Ministerstwa Finansów dotyczące weryfikacji użytkowników platform hazardowych.

3. Wymagane dokumenty

3.1. Dokumenty tożsamości

Do weryfikacji akceptowane są następujące dokumenty:

• dowód osobisty (wydany przez organy Rzeczypospolitej Polskiej),
• paszport (ważny dokument podróży),
• prawo jazdy (jako dokument uzupełniający).

Dokument musi być ważny, czytelny oraz zawierać widoczne dane osobowe i fotografię użytkownika.

3.2. Dane wymagane do weryfikacji

W ramach procedury weryfikowane są:

• imię i nazwisko,
• numer PESEL,
• data i miejsce urodzenia,
• obywatelstwo,
• adres zamieszkania,
• wizerunek twarzy (biometria).

4. Procedura weryfikacji

4.1. Etapy weryfikacji

Weryfikacja tożsamości przebiega w następujących etapach:

Etap 1: Przesłanie dokumentów
Użytkownik przesyła zdjęcia lub skany wymaganych dokumentów tożsamości za pośrednictwem aplikacji webowej lub mobilnej. System automatycznie skanuje dokument, odczytuje dane (OCR) oraz weryfikuje ich autentyczność.

Etap 2: Weryfikacja biometryczna
Użytkownik wykonuje zdjęcie twarzy (selfie) lub przechodzi test żywotności (liveness detection), który potwierdza, że weryfikacja odbywa się w czasie rzeczywistym przez osobę fizyczną, a nie przy użyciu fotografii lub nagrania.

Etap 3: Porównanie danych
System porównuje wizerunek z dokumentu z przesłanym zdjęciem twarzy, wykorzystując algorytmy biometryczne. Sprawdzane są również dane osobowe względem odpowiednich baz danych oraz list AML.

Etap 4: Decyzja
Po automatycznej analizie system wydaje decyzję o pozytywnej weryfikacji albo kieruje sprawę do manualnej weryfikacji przez konsultanta.

4.2. Weryfikacja manualna

W przypadkach wątpliwych lub gdy automatyczna weryfikacja nie przynosi jednoznacznego rezultatu, dokument oraz dane użytkownika podlegają weryfikacji manualnej przez upoważnionego pracownika. Użytkownik może zostać poproszony o dodatkowe dokumenty lub o udział w wideorozmowie weryfikacyjnej.

5. Czas realizacji

Automatyczna weryfikacja tożsamości odbywa się w czasie rzeczywistym i trwa zazwyczaj od kilku sekund do kilku minut. Weryfikacja manualna może wymagać do 24 godzin roboczych od momentu przesłania kompletnych dokumentów.

6. Obowiązki użytkownika

Użytkownik zobowiązany jest do:

• przesłania prawdziwych, aktualnych i kompletnych danych osobowych,
• dostarczenia czytelnych i nieuszkodzonych dokumentów tożsamości,
• niezwłocznego zgłoszenia zmiany danych osobowych lub dokumentów,
• współpracy w procesie weryfikacji, w tym udziału w wideorozmowie, jeśli jest to wymagane,
• nieprzekazywania dostępu do konta osobom trzecim.

Podanie fałszywych danych lub dokumentów stanowi naruszenie regulaminu i może skutkować zablokowaniem konta oraz zgłoszeniem sprawy właściwym organom.

7. Obowiązki platformy

Platforma zobowiązana jest do:

• przetwarzania danych osobowych zgodnie z RODO oraz polskimi przepisami o ochronie danych osobowych,
• zabezpieczenia przesłanych dokumentów i danych biometrycznych przed nieuprawnionym dostępem,
• przeprowadzenia weryfikacji w możliwie najkrótszym czasie,
• informowania użytkownika o statusie weryfikacji oraz o ewentualnych brakach w dokumentacji,
• usunięcia danych biometrycznych po zakończeniu procesu weryfikacji, zgodnie z polityką retencji danych.

8. Odmowa weryfikacji

Weryfikacja może zostać odrzucona w następujących przypadkach:

• przesłane dokumenty są nieczytelne, uszkodzone lub nieważne,
• dane w dokumentach nie odpowiadają danym podanym podczas rejestracji,
• weryfikacja biometryczna nie potwierdza tożsamości użytkownika,
• użytkownik nie ukończył 18 lat,
• użytkownik figuruje na listach AML lub listach sankcyjnych,
• użytkownik odmawia współpracy w procesie weryfikacji.

W przypadku odmowy użytkownik zostaje poinformowany o przyczynie oraz o możliwości ponownego przesłania dokumentów lub przedstawienia wyjaśnień.

9. Ponowna weryfikacja

Platforma zastrzega sobie prawo do żądania ponownej weryfikacji tożsamości użytkownika w przypadku:

• podejrzenia nieautoryzowanego dostępu do konta,
• zmiany danych osobowych użytkownika,
• upływu okresu ważności dokumentu tożsamości,
• powstania wątpliwości co do autentyczności wcześniej przesłanych dokumentów,
• wystąpienia wymogów regulacyjnych lub audytowych.

Użytkownik zobowiązany jest do przeprowadzenia ponownej weryfikacji w terminie wskazanym w powiadomieniu.

10. Przetwarzanie danych osobowych

Dane osobowe oraz dokumenty tożsamości przetwarzane są wyłącznie w celach weryfikacji, zgodnie z obowiązującymi przepisami. Szczegółowe informacje dotyczące przetwarzania danych osobowych zawarte są w Polityce Prywatności.

Dane biometryczne (wizerunek twarzy) przetwarzane są wyłącznie w celu potwierdzenia tożsamości i nie są wykorzystywane do innych celów. Po zakończeniu weryfikacji dane biometryczne są usuwane lub anonimizowane zgodnie z wewnętrznymi procedurami retencji.

11. Bezpieczeństwo

W celu ochrony przesłanych dokumentów i danych osobowych stosowane są środki techniczne i organizacyjne, w tym:

• szyfrowanie transmisji danych (SSL/TLS),
• bezpieczne przechowywanie dokumentów na serwerach z ograniczonym dostępem,
• kontrola dostępu do danych weryfikacyjnych wyłącznie dla upoważnionych pracowników,
• regularne audyty bezpieczeństwa.

12. Kontakt w sprawie weryfikacji

W przypadku pytań lub problemów związanych z weryfikacją tożsamości użytkownik może skontaktować się z działem wsparcia za pośrednictwem formularza kontaktowego dostępnego na platformie lub pod adresem e-mail wskazanym w sekcji Kontakt.

13. Zmiany w procedurach

Platforma zastrzega sobie prawo do zmiany niniejszych zasad weryfikacji tożsamości w celu dostosowania do zmieniających się wymogów prawnych lub technologicznych. O wszelkich istotnych zmianach użytkownicy są informowani z odpowiednim wyprzedzeniem.